Gestion clients prospects
Optimiser son métier de courtier en prêts immobiliers
Digitalisation de la gestion des comptes clients / prospects emprunteurs
Lorsque l’on cherche à s’équiper d’une solution logicielle iobsp pour son activité professionnelle, l’optimisation de l’organisation et le gain de temps qui en découle sont bien souvent les premières motivations.
Le fait de pouvoir gérer l’ensemble de ses contacts, de ses dossiers clients et prospects informatiquement répond à ce besoin d’organisation et d’automatisation.
Les gains de temps sont alors importants dans le processus de montage d’un dossier de prêt immobilier.
Prêts à vous lancer ?
Dossier emprunteur
Le dossier emprunteur regroupe les données essentielles pour l’automatisation des tâches de suivi et de montage de dossier.
Les informations des prospects /clients sont centralisées comme la création de la fiche emprunteur, l’indication sur la nature du projet ou les informations de la situation bancaire.
Organisation et gain de temps
Vous pouvez ensuite créer les simulations et lancer la génération automatique des différents documents IOBSP nécessaires à l’envoi en banque.
Simulation de prêt immobilier gratuit
La calculatrice, outil d’acquisition
Une des premières opération qu’effectue un acquéreur est de calculer sa capacité d’emprunt et de faire diverses simulations.
Créditéo met à votre disposition une calculatrice financière prête à l’emploi que vous pouvez installer sur votre site internet avec un simple copier-coller (= iframe)
Avec un objectif de qualité de service, vous pouvez ainsi proposer cet outil essentiel aux visiteurs de votre site.
Un service utile
Le futur propriétaire étudie alors la façon dont il va pouvoir financer son projet.
L’objectif n’est pas ici de définir le montant des mensualités à l’euro prêt. Les diverses simulations effectuées lui permettent de mûrir le projet, c’est un moment de réflexion important.
La calculatrice de simulation de prêt immobilier est un outil qui s’insère alors dans une réelle démarche stratégique pour l’acquéreur.
Connectez votre site internet à Créditéo
Sous le nom technique d’API Créditéo se cache une fonction qui vous fera gagner un temps précieux.
Constat
Pourquoi perdre du temps avec des données déjà saisies ?
Imaginez, vous avez un site internet et vos visiteurs peuvent compléter un formulaire de prise de contact pour faire appel à vos services de courtier en prêt immobilier.
Le rêve serait d’avoir automatiquement un dossier prospect créé dans votre logiciel de courtage en crédit et d’en être averti.
Récolte et utilisation des informations
- Ces visiteurs vont donc saisir une somme d’informations utiles qu’il serait dommage de devoir ressaisir dans un logiciel de suivi de dossiers.
- Comme vous avez mis en place le connecteur API, votre formulaire est connecté à votre compte Créditéo.
- La création du dossier prospect s’effectue alors très rapidement avec un remplissage des champs automatisé par l’utilisation des informations saisies par votre prospect sur le formulaire de votre site web
Création du dossier prospect/client
Vous gagnez du temps avec la création simple et rapide d’un compte emprunteur prospect ou déjà client.
L’opération se déroule en plusieurs étapes qui peuvent être réalisées en 15 minutes pour une efficacité optimale.
Si vous utilisez le connecteur API Créditéo, vous gagnez encore plus de temps.
Étape de la récolte des documents de l’emprunteur
- Vous donnez un accès sécurisé à votre emprunteur.
- L’emprunter envoie ensuite par internet les documents demandés nécessaires au montage de son dossier.
- Les documents arrivent directement dans le système Créditéo. Tout est déjà classé, il ne vous reste plus qu’à contrôler les documents reçus.
Gestion électronique de documents
La GED intégrée à Créditéo peut être considérée comme le coffre fort contenant tous les documents nécessaires au montage d’un dossier de prêt comme :
- Liste des documents demandés
- Documents IOBSP respectant le cadre réglementaire
- Demandes de prêts et simulations
- Mandats
- Fiche conseil
- Possibilité de créer des documents personnalisés (exemple : RGPD)
Reconnaissance de caractères (OCR)
Il s’agit d’une innovation Créditéo qui va scanner les documents numérisés pour en extraire certaines informations et compléter des parties du dossier de façon automatique.
Plus qu’un simple outil d’aide à la saisie, les données extraites peuvent être analysées et générer des alertes sur des « éléments suspects » pouvant nuire à une demande de crédit comme l’identification d’incidents de fonctionnement.
Simulateur de financement
Simulations illimitées
La simulation d’emprunts est là aussi un point fort de Créditéo. Pour chaque dossier acquéreur, le nombre de simulations est illimité et elle peuvent être enregistrées avec un nom personnalisé.
Calcul zone PTZ automatique
Inutile d’utiliser un outil tiers, le calcul des zones PTZ/APL est automatisé à partir de l’adresse du bien.
Emprunteur physique ou moral
Il n’y aucune limitation sur le nombre d’emprunteurs (physique ou moral) afin de vous permettre de répondre à toute situation.
Travail collaboratif
Créditéo est différent de ses concurrent car il permet un véritable travail collaboratif grâce à la fonction de partage de dossiers.
Gestion optimisée des dossiers emprunteurs
Les avantages
La centralisation de l’étape de renseignement des informations et la réduction du temps de rassemblement des informations est le point fort de la gestion du dossier emprunteur dans Créditéo.
Dossiers Emprunteurs
La gestion des prospects et clients permet de créer le dossier d’emprunt du client en quelques minutes
Rapiditié
Créditéo rend le processus de montage du dossier plus rapide et plus simple avec le compte emprunteur
Vous êtes iobsp ?
Créditéo vous aide dans le montage du dossier et la collecte des documents légaux
Gain de temps
Toutes les informations clients sont réunies et vous gagnez du temps à chaque étape du montage du dossier
Ergonomique
Accédez à la gestion des emprunteurs en cliquant sur “prospects” ou sur “clients » dans le menu du logiciel iobsp Créditéo